“本次检察建议公开宣告正式开始。”4月15日下午2时,南通市港闸区检察院的检察官通过远程视频连线系统,向远在千里之外的深圳某盛支付服务有限公司公开宣读了检察建议。
2019年8月20日,港闸区检察院受理了黄某盗窃一案,经依法审查,黄某多次砸开停在路边的汽车车窗盗窃车内物品,并使用在深圳某盛支付服务有限公司申请办理的POS机盗刷窃得的银行卡内钱款,金额近两万元。
在该案的办理过程中,检察官发现深圳某盛支付服务有限公司在POS机业务经营管理方面存在漏洞,间接造成了本案多名被害人财产损失。港闸区检察院立足检察职能,坚持严格依法、准确及时、必要审慎、注重实效的原则,在通过咨询中国人民银行、金融局的专家学者、听取当事公司意见等方式进行调查核实后,针对业务审核、客户结算方式、POS机使用监管等方面,对该公司提出了规范企业内部管理机制、建立监督预警机制和加强与金融管理、加强与司法等部门协调配合等建议。
“现依法向你单位发出检察建议,请认真研究落实,并将落实情况于收到检察建议书两个月之后反馈我院。”
“检察官提出的建议专业、详实,而且操作性还很强,目前,公司已经根据前期交流获得的意见,开始研发一套防止利用POS机盗刷银行卡的风险防控系统。我们会继续研讨建议内容,更透彻地排查经营管理等方面存在的漏洞,并及时进行整改、反馈。”在深圳某盛支付服务有限公司本部,该公司法务部、风险防控部负责人进行了表态。
看似一起简单的盗窃案件,但从中暴露出来支付机构管理上存在的诸多不足应该要引起高度的重视,希望被建议公司能严格受理终端管理,加强收单业务风险监测,完善特约商户巡检机制,规范经营管理,及时整改到位。
网络诈骗、非法集资等犯罪借助便捷的现代支付方式呈逾演逾烈之势,检察机关敏锐地透过案件本身发现支付公司深层的管理问题,以这种新颖的方式展开监督,拓展了两法衔接的途径。代表委员“监督之外的监督”也为完善相关工作制度提供了新的驱动力,对网络金融的健康发展起到了保障作用。公开宣告送达检察建议,由书面送达这种内容较为单一的‘文对文’形式变为信息含量丰富的‘面对面’,检察官不仅可以进行深入的示证、说理,而且能够在第一时间听取被监督方的建议和意见,有利于检察建议落实落细,提升监督效果。疫情防控期间,采用远程视频连线的方式,也更加高效便捷,一举两得。检察机关这种创新与专业相融合的工作模式值得我们学习。