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　 典型案例——“钱宝”集资诈骗案

　　

　　据南京市公安机关立案侦查，2012年以来，张小雷等人依托钱宝网网络平台，以完成“广告任务”可获取高额回报为诱饵，向社会公众吸收巨额资金，涉嫌非法吸收公众存款犯罪。2019年6月21日，南京市中级人民法院对被告人张小雷集资诈骗案宣告一审判决，以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币一亿元。

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    多年来虽然电视、广告中关于远离非法集资，守住养老钱等宣传铺天盖地，但狡猾的犯罪分子不断改变犯罪手段和形式，加之仍有老百姓为获得高利不惜试水，非法集资违法犯罪活动仍有市场。

　　

　　更有迷惑性：非法集资的手段，万变不离其中，就是通过编造投资神话，编造各种虚假项目，承诺高额回报来吸引投资。

　　小心互联网金融：新类型的所谓P2P公司大多不规范，是以从事互联网金融业务之名行非法集资之实。

　　血本无归者众：公司爆雷后人去楼空，所集资金去向难以查清，即使追回部分资金，在执行阶段能收到的发还款也是杯水车薪，微乎其微。

　　落入就业陷阱的多：为非法集资目的而成立的公司为寻找到合适的业务员，将魔爪伸向高校毕业生，许以高薪、高息、前景广阔等诱惑，最终落入犯罪的深渊。

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　　那么，老百姓该如何识别和防范非法集资，躲避非法集资“陷阱”，保住自己的血汗钱呢？鼓小助来给你支支招！

　

　　“四看”

　　一看融资合法性。合法的融资如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。

　　二看宣传方式。是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

　　三看经营模式。有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？

　　四看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。

　　

　　“三思”

　　一思是否了解该产品及市场行情；

　　二思投资是否符合市场规律；

　　三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

　　

　　“等一夜”

　　

　　投资回报率高于5%的，避免头脑发热，一定先问问家人和朋友意见，拖延一晚再决定。

　　总而言之，非法集资离不开“利诱”二字。

　　多一点普及，提醒家人远离圈套。

　　多一次劝阻，别让朋友陷入泥潭。

　　天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱，防范非法集资，需要我们每个人警钟长鸣！