6月15日，苏州工业园区人力资源市场附近，一场黑色交易正在秘密进行。交易的一方，将手头办理的多家银行的储蓄卡交给对方，交易另一方支付相应酬劳。交易结束，各为路人。

　　今年5月份开始，这样的交易在吴江及周边地区较为频繁，交易的场所，多为人流密集区域。

　　这么多银行卡从何而来？交易过后去向何处？背后又隐藏着怎样不为人知的利益链？近日，吴江警方连破数起妨害信用卡管理案，12名涉案人员相继落网，上述谜团拨云见日。

　　怪象：成群结队的办卡团伙

　　5月中旬，吴江经济技术开发区内，多家银行的业务员在受理业务时，不约而同发现了一个怪象：办卡人往往成群结队，且有人带领前往。

　　“接警后，我们对于异常的办卡现象进行了侦查及研判，发现这些办卡人往往在工、农、建、邮等各大银行都办了卡，有些甚至在一家银行办理多张。”吴江开发区刑侦中队民警刘常吉介绍。

　　办理大量银行卡作为何用？在侦查该环节时，长期从事电信网络诈骗案件侦办的民警敏锐地将两者联系起来。由于在电信网络诈骗案件中，来自不同银行、不同用户名的银行卡成为案后转移赃款的必需品。

　　警方怀疑，在开发区辖区，正是潜藏着这么一伙利用他人办理银行卡再进行倒卖的违法犯罪团伙。

　　狡诈：服务外包的黑色利益链

　　随着案件深入侦查，民警果然发现端倪，并了解到，以各种名义到不同银行开卡，已成为电信网络诈骗集团“外包”出去的一项业务。

　　“我们在走访中发现，该团伙刚到吴江时，专门找中介收卡，谎称淘宝刷信誉所需，再后来也会通过QQ软件在一些群内发布招人办卡的信息。”

　　刘常吉介绍，马仔往往瞄准手头拮据者，鼓动当事人在多家银行办理多张银行卡，并亲自带人前往银行柜台办理手续，并以一定资金进行购买，办理好的银行卡随后打包交付给上家老板进行对外售卖。上述提到的场景由此发生。

　　为彻底打掉办卡团伙，民警依托辖区内“1+X”视频监控系统及人员跟踪等方式，于6月15日，将犯罪嫌疑人乔某、孙某及其手下马仔姜某等5人抓获。随后，警方又分别于6月28日、7月15日实施抓捕，在短短一个月内，连续打掉3个涉嫌妨害信用卡管理的犯罪团伙，共12人相继落网。

　　警醒：办卡人或成“帮凶”

　　在对犯罪嫌疑人的审讯中，警方了解到，该12人来自安徽、云南等地。今年3月，乔某、孙某等人偶然得知办理银行卡的生财之道，于是纠集姜某、郑某等人干起招人办理银行卡再转卖的“生意”。

　　民警在抓获上述办卡团伙时，现场共查获各类银行卡300余张，并搜出部分对外邮寄的单据，根据犯罪嫌疑人的供述，在半年时间内，其累计对外售卖的各类银行卡，已逾万张。

　　目前，乔某等12人因妨害信用卡管理罪被依法采取强制措施，案件正在进一步审理中。

　　“根据我们的经验，这些外流的银行卡，多数都用于犯罪分子从事电信网络诈骗活动。”刘常吉直言，不难预料，万余张外流的银行卡，一定意义上成为了诈骗集团的“帮凶”，正是有这么多卡作转移，使得被害人的血汗钱难以被追回。(来源于《江苏法制报》2016年9月14日第A08版)